Карты c кэшбэком

Сравнивай и выбирай выгодные условия по кешбеку среди кредитных карт! Актуальная информация: условия и тарифы. Онлайн-заявка во все банки

С развитием безналичных платежей, банки побуждают своих клиентов совершать покупки банковской картой, предлагая взамен возврат части потраченных денег. Покупатели же со своей стороны такую инициативу одобряют и готовы вернуть часть потраченных средств. Поэтому украинские банки добавляют в свои банковские продукты - кредитные карты с возможностью кэшбэка.

Желание клиентом получить карту с кэшбэком создало большую конкуренцию среди банков. Так крупнейшие банки Украины предлагают своим клиентам возможность вернуть потраченные деньги с карты до 20%. На сегодня уже каждый второй банк предлагает для своих клиентов программу кэшбэка.

Большинство продуктов, представленных здесь, получены от наших партнеров за вознаграждение. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, и где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наше мнение - наше собственное. Вот список наших партнеров и как мы зарабатываем деньги
  Банк Процентна ставка [%] Кредитний ліміт [грн] Пільговий період [днів] Кешбек ссылка
RED Красная карта Альфа-Банк Україна
43
200000
62
есть
Универсальная Gold Приватбанк
53
75000
55
есть
Черная карта Monobank Монобанк
44
200000
62
есть
Зеленая карта А-Банк
62
200000
62
есть

кредитные карты кэшбек

Многие украинские банки предлагают своим клиентам получать выгоду от услуги кэшбек, с помощью которой часть потраченных средств при безналичных расчетах будет возвращаться. С другой же стороны у такой услуги помимо преимуществ есть ряд нюансов.

Как заработать с помощью кешбека?

С запуска в 2017 году Monobank на базе Универсал Банк, сумма денежных средств, которую его клиенты вывели с помощью кешбека, превысила 1 млрд.грн. В настоящее время из слов основателя Monobank О.Гороховского ежемесячный объем денежных средств, которые клиенты выводят по кешбеку, достигает до 55 млн.грн.

По данным пресс-службы Альфа-Банка ежемесячно активный клиент банка, выбирающий повышенные категории, выводит с помощью кешбека около 101 грн.

В А-Банке отмечают, что доля клиентов, которые пользуются кешбеком, составляет 20 % от общего количества. Сумма, которая может накопиться по кешбеку, в месяц не превышает 500 грн, при этм банком не установлены ограничения на вывод средств. Активное пользование кешбеком отмечается с момента запуска карты «Зеленая», которой предусмотрена такая программа лояльности, после чего сумма вывода средств по кешбеку превысила 12 млн.

Клиенты Идея-Банка менее активно пользуются кешбеком - только 10% используют современную услугу. По информации члена правления банка Владимира Малого, ежемесячно сумма выплат по кешбеку достигает 300 тыс.грн, а на одного человека составляет около 100 грн.

Чтобы пользоваться кешбеком, нужно оформить банковскую карту и настроит по ней участие в такой программе лояльности. Чтобы ограничить походы в отделение банка, можно воспользоваться услугой удаленной идентификации и получить виртуальную карту. Некоторые банки автоматически подключат кешбек по карте. Один из таких ПриватБанк с программой лояльности «Бонус плюс».

Как объясняет финансист, партнер iPlan.ua В.Матий, банки получают выгоду от кешбека в виде комиссии interchange, которая может достигать до 2% от суммы операции. Комиссию оплачивает банк, который обслуживает торговую точку, в которой совершается покупка.

Важно отметить, что кешбек предусмотрен не по всем банковским картам. И перед выбором карты важно уточнять наличие такой услуги и условия начисления бонусов по программе лояльности. Потому как некоторые банки предусматривают начисление бонусов только при расчете собственными средствами на карте или же только при оплате кредитными средствами.

Условия по картам с кэшбеком

Самые распространенные условия по кешбеку в банках имеют следующий вид:

  • при безналичном расчете за покупки начисление 0,35-1%;
  • при оплатах услуг и покупках по определенным категориям (АЗС, онлайн-покупки, кафе, рестораны и пр.) на постоянной основе начисление 1-5%;
  • на все безналичные покупки начисление 0,5-1%, на повышенные категории начисление до 20%;
  • ежемесячно устанавливаются банком или клиентом самостоятельно категории покупок, при безналичной оплате которых начисляется до 20% кешбека;
  • при покупке товаров в магазинах-партнерах банка начисление до 20% бонусов.

Каждая программа кешбека предусматривает определенные правила расчетов. К примеру, в Идея Банке ограничивают по минимальной и максимальной сумме покупок, а повышенный процент по кешбеку предусмотрен при оплате кредитными средствами.

На что кешбек не распространяется

  • при снятии наличных;
  • при денежных переводах по картам или по реквизитам;
  • при оплате налогов или штрафных санкций;
  • при оплате транспортных услуг или парковки;
  • при оплате коммунальных услуг;
  • при пополнении мобильного телефона или интернета;
  • при совершении финансовых операций (обмене валют, покупке ценных бумаг и пр.).

Даже если банки обещают начислять бонусы за любую покупку, на практике клиенту не будут они начисляться по каждой трате. Это объясняется тем, что банки начисляют бонусы по транзакциям, имеющим определенные коды. А при совершении безналичных расчетов многие торговые точки (к примеру, Новая Почта) определяют транзакцию как перевод денежных средств, по которой не предусмотрен кешбек.

Условия оформления карты с кэшбеком:

  • тип кредита: кредитная карта
  • сумма кредита: от 1000 до 200000 грн
  • первый кредит: до 100 000 грн.
  • срок кредита: 1 - 365 дней
  • срок пролонгации: до 62 дней
  • процент в сутки в среднем: 0,14%
  • возраст заемщика: 18-70 лет
  • решение о выдаче займа: 10-60 мин.
  • трудоустройство: офиц/НЕофициально
  • пролонгация кредита: есть
  • справка о доходах: нет
  • залог или поручитель: нет
  • годовая процентная ставка APR: 20%
  • документы для оформления заявки: паспорт, ИНН, банковская карта, моб. телефон и емейл
  • местонахождение заемщика: Геотаргетинг Украина, кроме: временно оккупированных территорий

Вопросы и ответы: кредитные карты с кэшбеком

❶ Как взять кредитную карту ❓

Ознакомьтесь со всеми предложениями. Подберите оптимальный вариант среди представленных кредитных организаций. Пройдите регистрацию на сайте финкомпании и заполните информацию в полях анкеты. Затем согласитесь с условиями Договора и Правилами предоставления кредита. После подачи заявки Вам придет смс сообщение на телефон номер и/или электронную почту, указанные Вами при регистрации, где Вам сообщат одобрена или отклонена Ваша заявка. Также решение о том, была ли одобрена или отклонена Ваша заявка, придет в смс сообщении на телефон и на электронную почту в течение 10 минут. Также статус заявки можно увидеть в Личном кабинете. Если кредит одобрен, деньги будут перечислены на указанную Вами банковскую карту. Смело отправляйте заявки на несколько заинтересовавших вас предложений.

❷ Какая сумма денег доступна в кредит на карту ❓

Сумма кредита в кредитных организациях доступна от 100 до 30000 грн. на срок до 30 дней. При первом обращении сумма займа не превышает 15000 грн. по ставке от 0.01% в день. Сумма кредита в банках Украины доступна от 1000 до 200000 грн. по ставке от 0.12% в день.

❸ Кто может получить кредитную карту ❓

Вы сможете получить кредит в любой кредитной компании, если соблюдены все условия: Вам больше 18 лет; Вы гражданин Украины; У вас есть банковская карта или текущий счет в украинском банке; Ваш номер мобильного телефона рабочий; Вы прошли регистрацию на сайте.

❹ Как я смогу получить деньги ❓

Доступно 2 варианта получить деньги: онлайн на карту и наличными в отделениях компании. Большинство МФО предлагает перевод денег на вашу банковскую карточку, но если Вам потребуются наличные, вы всегда сможете снять деньги в любом банкомате.

❺ Какие документы нужны для оформления кредита ❓

Набор документов для оформления кредита онлайн минимален. Вам потребуется: паспорт и ИНН. Также нужна будет банковская карта оформленная на вас.

❻ Как погасить и оплатить кредит ❓

Есть 4 способа погашения кредита:
  • на сайте компании с помощью банковской карты (Visa/MasterCard) в режиме 24/7
  • Через терминалы самообслуживания: ПриватБанк, IBOX, EasyPay и др.
  • С помощью банковского перевода в кассе любого банка Украины, указав реквизиты или через интернет-банкинг.
  • через онлайн-сервисы оплат: privat24.ua, easypay.ua, pogashay.com.ua и др.