Как отразится на украинских банках поднятие цен на денежные переводы

Все больше времени уходит на покупку валюты, проведение внешнеэкономических платежей.

Прибалтийскими банками на этой неделе была резко увеличена цена денежных переводов по внешнеэкономическим контрактам в пользу ряда стран. В «черном» списке оказались Россия, Китай, Турция и сами прибалты. В эти страны за проведение транзакций второй день взимают плату в 500 евро, вне зависимости от типа контракта и суммы перевода.

Повышение тарифа связано с увеличением расходов банков на проведение проверок, которые связаны с финансовым мониторингом. Необходимы тщательные многоуровневые проверки в связи с усилением требований к мониторингу клиентских операций, это приводит повышенным издержкам. Банку гораздо выгоднее просто отказаться клиентов, после установления заградительных тарифов, чем заботиться о содержании армии контролеров.

У украинских банков есть корреспондентские счета не только в Балтийских странах, поэтому на большей части из них это никак не скажется. Но проблема не только в самой цене транзакции, но и в сложностях, которые связаны с ее проверками.

Украинские финансовые учреждения проводят платежи по внешнеэкономическим контрактам целую неделю и больше. Именно столько времени занимает трехуровневая проверка контрактов юридических лиц, их контрагентов. Проверкой платежа сначала занимается менеджер по обслуживанию, после – подразделение валютного контроля, служба финансового мониторинга. В случае неизвестного конечного бенефициара по контракту, занимаются еще и проверкой получателя средств.

Такая ситуация характерна для многих банков Украины, после она будет только усугубляться. Финансисты хорошо знают, что у регулятора есть статистика количества отказов по контрактам, которые подаются в Национальный банк. Если заведение регулярно присылает непроходные контракты в Нацбанк, ему следует уделять больше внимания проверке контрактов.