Як відіб'ється на українських банках підняття цін на грошові перекази

Все більше часу йде на купівлю валюти, проведення зовнішньоекономічних платежів.

Прибалтійськими банками цього тижня була різко збільшена ціна грошових переказів по зовнішньоекономічних контрактах на користь низки країн. У "чорному" списку опинилися Росія, Китай, Туреччина і самі прибалти. У ці країни за проведення транзакцій другий день стягують плату в 500 євро, незалежно від типу контракту і суми переказу.

Підвищення тарифу пов'язане зі збільшенням витрат банків на проведення перевірок, які пов'язані з фінансовим моніторингом. Потрібні ретельні багаторівневі перевірки у зв'язку з посиленням вимог до моніторингу клієнтських операцій, це приводить підвищеним витратам. Банку набагато вигідніше просто відмовитися клієнтів, після встановлення загороджувальних тарифів, чим піклуватися про утримування армії контролерів.

У українських банків є кореспондентські рахунки не лише у Балтійських країнах, тому на більшій частині з них це ніяк не позначиться. Але проблема не лише в самій ціні транзакції, але і в складнощах, які пов'язані з її перевірками.

Українські фінансові установи проводять платежі по зовнішньоекономічних контрактах цілий тиждень і більше. Саме стільки часу займає трирівнева перевірка контрактів юридичних осіб, їх контрагентів. Перевіркою платежу спочатку займається менеджер по обслуговуванню, після - підрозділ валютного контролю, служба фінансового моніторингу. У разі невідомого кінцевого бенефіціара за контрактом, займаються ще і перевіркою одержувача коштів.

Така ситуація характерна для багатьох банків України, після вона тільки посилюватиметься. Фінансисти добре знають, що у регулятора є статистика кількості відмов по контрактах, які подаються в Національний банк. Якщо заклад регулярно присилає непрохідні контракти в Нацбанк, йому слід приділяти більше уваги перевірці контрактів.