Для того, щоб отримати позитивну відповідь банку на заявку по оформленню кредиту необхідно пройти тотальну перевірку банку.

Щоб задовольнити банк персональними даними про себе і про свою платоспроможність треба відповідати певним параметрам відбору.

На першому етапі перевірки клієнтом заповнюється анкета, в яку заносяться наступні дані :

 - прізвище ім'я по батькові;

 - інд. код;

 - місце прописки;

- паспортні дані (серія, номер, дата і місце видачі);

 - сума і термін кредиту;

- сума першого внеску (при необхідності);

 - цільове призначення кредиту;

 - місце офіційного працевлаштування, трудовий стаж;

 - щомісячний дохід;

 - сімейний стан.

Оцінка платоспроможності клієнта перевіряється автоматично через встановлений програмний комплекс банку, або вручну співробітниками банку.

Перевірка клієнта відбувається автоматично у разі невеликих позик в межах 10-15 тисяч грн. Перевіряються відомості анкети на достовірність даних. У разі кредиту на велику суму клієнт піддається детальнішій перевірці вручну.

Головним актом, що гарантує задоволення запиту клієнта на кредит, є бездоганна кредитна історія. За наявності систематичних порушень, зафіксованих в кредитній історії, цей факт стане вирішальним у відмові клієнтові.